Дата вступления в силу: 23 июля 2026 года
Оператор: HedgeCore Inc., корпорация штата Делавэр

Политика противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма, соблюдения санкций и противодействия финансовым преступлениям

ЯЗЫК И ПРЕИМУЩЕСТВЕННАЯ ВЕРСИЯ. Настоящий документ представлен на английском и русском языках. Русский текст предоставлен исключительно для удобства. В случае любых несоответствий, расхождений или противоречий между английским и русским текстами преимущественную силу имеет английский текст.

ВАЖНО: Настоящая Политика описывает меры контроля, основанные на оценке риска. Она не означает, что HedgeCore является банком, хранителем, биржей, оператором денежных переводов, организацией, оказывающей денежные услуги, поставщиком услуг в сфере виртуальных активов или иной регулируемой финансовой организацией.

КЛЮЧЕВЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

  • HedgeCore является технологической платформой. HedgeCore самостоятельно не формирует торговые сигналы, не выбирает сделки, не размещает ордера, не управляет портфелями, не предоставляет персонализированные инвестиционные рекомендации и не выступает фидуциаром Пользователей.
  • Ваши Торговые активы остаются на Bybit. HedgeCore не принимает, не хранит, не обеспечивает сохранность, не переводит и не выводит такие активы. Платформа принимает только ограниченные Учетные данные API и отклоняет любые учетные данные с разрешениями на вывод, перевод или иными запрещенными разрешениями.
  • Плата за подписку уплачивается непосредственно HedgeCore в поддерживаемой криптовалюте в качестве оплаты услуг HedgeCore. HedgeCore не ведет депозитный счет Пользователя, баланс кошелька, предоплаченный баланс или баланс сервисных кредитов.
  • Пользователи обязаны поддерживать учетную запись Bybit, соответствующую требованиям Bybit к верификации личности. HedgeCore не осуществляет регулярный сбор документов, удостоверяющих личность, у каждого Пользователя, но может запросить дополнительные сведения в ответ на документально зафиксированный юридический, санкционный, мошеннический, платежный или реферальный риск либо риск безопасности.
  • HedgeCore может отклонять, ограничивать, приостанавливать, блокировать, удерживать активность или сообщать о ней, когда это требуется законом или обоснованно необходимо для устранения санкционного риска или риска финансовых преступлений.

1. Цель, сфера действия и статус

1.1 Цель

Настоящая Политика противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма, соблюдения санкций и противодействия финансовым преступлениям («Политика») описывает основанные на оценке риска меры контроля, применяемые HedgeCore Inc. («HedgeCore», «Компания», «мы», «нас» или «наш») для снижения риска использования платформы HedgeCore в целях отмывания денег, финансирования терроризма, обхода санкций, мошенничества, кражи, злоупотреблений на рынке или иной незаконной деятельности.

Настоящая Политика применяется к Пользователям, участникам реферальной программы, Поставщикам стратегий, платежной деятельности и выплатам, персоналу, подрядчикам и иным лицам, получающим доступ к Платформе, обеспечивающим ее работу или взаимодействующим с ней. Ее следует читать совместно с Условиями использования и Политикой конфиденциальности.

1.2 Регуляторный статус

HedgeCore поддерживает настоящую Политику, поскольку является компанией США, эксплуатирующей технологию, связанную с криптовалютными платежами, подключениями к API биржи и реферальными выплатами. Поддержание таких мер контроля не является признанием того, что HedgeCore является подпадающей под регулирование финансовой организацией, организацией, оказывающей денежные услуги, оператором денежных переводов, биржей, хранителем, брокером, консультантом или поставщиком услуг в сфере виртуальных активов согласно какому-либо конкретному закону.

Правовая классификация зависит от фактических обстоятельств, соответствующих юрисдикций и применимого законодательства. Если изменятся Платформа, применимое законодательство или регуляторный статус Компании, HedgeCore обновит свои меры контроля и выполнит любые ставшие применимыми требования к регистрации, лицензированию, отчетности, комплексной проверке клиентов или формальной AML-программе.

2. Модель Платформы и границы рисков

2.1 Технологическая платформа

HedgeCore предоставляет технический доступ к каталогу автоматизированных торговых Стратегий, разработанных независимыми Поставщиками стратегий. Пользователь самостоятельно выбирает Стратегию, создает и финансирует учетную запись Bybit, предоставляет ограниченные Учетные данные API и активирует подключение. HedgeCore проверяет учетные данные и обеспечивает техническое подключение, но не инициирует, не выбирает, не изменяет и не отменяет сделки и не управляет портфелем Пользователя.

2.2 Отсутствие хранения или перевода Торговых активов

Торговые активы остаются на учетной записи Bybit или Подключенной учетной записи Пользователя. HedgeCore не принимает, не хранит, не обеспечивает сохранность, не объединяет, не предоставляет взаймы, не размещает в стейкинге, не инвестирует, не переводит и не выводит такие активы.

2.3 Прямые платежи за Подписку

Плата за подписку уплачивается непосредственно HedgeCore либо платежному оператору, действующему в интересах HedgeCore, в качестве оплаты собственных услуг HedgeCore.

3. Принципы комплаенса

  • Основанный на риске и пропорциональный подход: меры контроля адаптируются к фактическим продуктам, пользователям, контрагентам, географии, платежным потокам и технической архитектуре Платформы.
  • Отсутствие регулярной сплошной документарной KYC-проверки: при онбординге HedgeCore использует показатели верификации учетной записи Bybit и иные доступные сведения и запрашивает дополнительные документы только тогда, когда это требуется законом или обосновано документально зафиксированным фактором риска.
  • Минимизация данных: комплаенс-сведения ограничиваются тем, что обоснованно необходимо для соответствующей проверки, и обрабатываются согласно Политике конфиденциальности.
  • Запрет обхода: Пользователи не вправе обходить ограничения Bybit, географические средства контроля, проверку разрешений API, санкционные средства контроля, платежные средства контроля или правила реферальной программы.
  • Эскалация и документирование: существенные предупреждения рассматриваются, решения документируются, а требуемые законом меры по блокированию, отклонению, направлению сообщений или сотрудничеству исполняются.

4. Онбординг Пользователей и контроль соответствия требованиям

4.1 Базовые сведения

HedgeCore может собирать и оценивать сведения, доступные через Платформу и ее интеграции, включая идентификаторы Учетной записи, данные электронной почты и Telegram, UID Bybit, тип учетной записи, статус или уровень KYC, регион KYC, объем разрешений API, IP-адрес, сведения об устройстве и сессии, кошелек для оплаты Подписки, кошелек для реферальной выплаты, данные блокчейн-транзакций и реферальные связи.

4.2 Верификация Bybit

Пользователь обязан поддерживать действующую учетную запись Bybit, прошедшую уровень верификации личности, требуемый Bybit для соответствующих продуктов. Верификация Bybit проводится для собственных целей Bybit и не является верификацией личности со стороны HedgeCore. HedgeCore может проверять доступные показатели статуса учетной записи Bybit и соответствия требованиям, но не получает на регулярной основе документы, удостоверяющие личность, предоставленные Bybit.

4.3 Санкционные и географические требования

HedgeCore может проверять доступные сведения о Пользователе, показатели IP и геолокации, регион KYC Bybit, кошельки для оплаты Подписки, кошельки для реферальных выплат, Поставщиков стратегий и иных соответствующих контрагентов по санкционным спискам, географическим ограничениям и показателям риска, применимым к HedgeCore или соответствующей деятельности. Для этой цели HedgeCore может использовать внутренние инструменты или квалифицированных сторонних поставщиков.

Пользователь не должен получать доступ к Платформе из исключенной или запрещенной юрисдикции, использовать VPN, прокси, номинальное лицо, ложный адрес, учетную запись третьего лица или иной способ для искажения местонахождения или соответствия требованиям либо приводить к взаимодействию HedgeCore с санкционным или иным запрещенным лицом.

4.4 Дополнительная комплексная проверка, обусловленная риском

HedgeCore может запросить дополнительные сведения, когда это требуется законом или обоснованно необходимо для устранения документально зафиксированного риска, связанного с санкциями, мошенничеством, безопасностью, платежами, реферальной программой, владением кошельком, налогами или иными обстоятельствами. В зависимости от обстоятельств такие сведения могут включать:

  • полное имя, дату рождения, гражданство, страну проживания, адрес и контактные данные;
  • выданный государством документ, удостоверяющий личность, или подтверждение адреса;
  • доказательства того, что учетная запись Bybit, платежный кошелек или кошелек для выплаты принадлежит Пользователю либо законно контролируется им;
  • сведения об источнике средств или происхождении состояния применительно к конкретному платежу или событию риска;
  • для юридических лиц — учредительные документы, цель деятельности, сведения о директорах, уполномоченных представителях и бенефициарных владельцах;
  • налоговые формы или сведения, необходимые для отчетности или удержания в отношении Реферальной комиссии; и
  • объяснение необычной активности учетной записи, платежной, реферальной или географической активности.

Непредоставление обоснованно запрошенной информации может повлечь отказ, ограничение, приостановление, невыплату или прекращение обслуживания с учетом применимого законодательства.

5. Мониторинг, проверка и меры

5.1 Объем мониторинга

HedgeCore осуществляет основанный на риске мониторинг сведений о Платформе, платежах, реферальной деятельности, проверке API, безопасности и соответствии требованиям. HedgeCore не заявляет, что осуществляет комплексный AML-мониторинг всех торговых операций на Bybit или всей активности на биржевой учетной записи Пользователя.

5.2 Расследование и эскалация

HedgeCore может расследовать предупреждение с использованием доступных записей, блокчейн-информации, метаданных учетной записи, технических журналов, сведений, запрошенных у Пользователя или Поставщика стратегии, и сведений от соответствующих поставщиков услуг или из публичных источников. Существенные вопросы могут передаваться ответственному за комплаенс лицу, высшему руководству, юридическому консультанту, поставщику услуг, Bybit или компетентному органу в зависимости от обстоятельств.

5.3 Доступные меры

С учетом применимого законодательства HedgeCore может:

  • отклонить регистрацию, платеж за Подписку, подключение API, активацию Стратегии или выплату Реферальной комиссии;
  • запросить дополнительные сведения или проверку;
  • ограничить или приостановить Учетную запись, Подписку, подключение Стратегии или участие в Реферальной программе;
  • отключить Стратегию или потребовать отзыва и замены Учетных данных API;
  • удержать, отменить или аннулировать Реферальную комиссию, затронутую мошенничеством, санкциями, недействительным платежом или нарушением;
  • заблокировать или отклонить имущество либо деятельность, когда это требуется санкционным законодательством;
  • сохранять записи и сотрудничать с законными расследованиями; и
  • сообщать об активности, когда это требуется законом или иным образом допускается применимым законодательством.

HedgeCore может быть не в состоянии предоставить подробные причины комплаенс-меры, если раскрытие запрещено, может воспрепятствовать расследованию либо подорвать средства безопасности или противодействия мошенничеству.

6. Соблюдение санкций

HedgeCore является лицом США и обязана соблюдать применимые экономические санкции США. HedgeCore также применяет иные санкции и географические ограничения, когда они применимы к Компании, Пользователю, Поставщику стратегии, поставщику услуг или операции.

Меры контроля могут включать проверку по санкционным спискам, проверку владения и контроля, средства контроля IP и геолокации, проверку региона KYC Bybit, проверку адресов кошельков, блокчейн-аналитику, проверку платежей и выплат, повторный скрининг на основе риска и расследование тревожных признаков. Наличие или отсутствие адреса кошелька в санкционном списке не является единственным учитываемым фактором.

Когда применимое законодательство требует заблокировать имущество или отклонить операцию, HedgeCore совершит требуемое действие и направит требуемые сообщения. Заблокированное имущество нельзя возвратить, перевести или иным образом использовать, если соответствующий орган не предоставит разрешение или правовой запрет не прекратит действовать.

7. Отчетность и сотрудничество

HedgeCore отвечает на действительные судебные приказы, повестки, регуляторные запросы, санкционные требования и иные законные процедуры. HedgeCore может добровольно предоставить сведения правоохранительному или иному компетентному органу, когда это допускается законом и обоснованно считается необходимым для предотвращения или устранения незаконной деятельности.

Настоящая Политика не утверждает, что HedgeCore обязана подавать сообщения о подозрительной деятельности (Suspicious Activity Report). Если в конкретных обстоятельствах на HedgeCore распространяется обязанность по направлению сообщения, HedgeCore направит требуемое сообщение и не будет раскрывать защищенное законом сообщение, когда такое раскрытие запрещено.

8. Записи и конфиденциальность

HedgeCore ведет записи, обоснованно необходимые для документирования проверок соответствия требованиям, проверки разрешений API, платежей за Подписку, реферальных выплат, санкционных проверок, расследований, комплаенс-решений, сообщений и взаимодействий с органами власти. Срок хранения определяется применимым законодательством, налоговыми и бухгалтерскими требованиями, потребностями безопасности, сроками по спорам и юридическим требованиям и документированным графиком хранения Компании.

Когда применяются правила США о хранении санкционных записей, соответствующие записи могут храниться в течение требуемого такими правилами срока, который может составлять до десяти лет. Иные комплаенс-записи не подпадают автоматически под десятилетний срок. Персональные данные обрабатываются в порядке, описанном в Политике конфиденциальности, а доступ ограничивается уполномоченными лицами, которым он необходим для выполнения обязанностей.

9. Управление и внутренние средства контроля

  • Ответственность: HedgeCore назначает ответственное лицо с полномочиями поддерживать санкционные меры и меры противодействия финансовым преступлениям и передавать на более высокий уровень существенные вопросы.
  • Оценка риска: HedgeCore периодически анализирует своих пользователей, продукты, платежи, выплаты, контрагентов, географию, технологии и правовую среду и адаптирует меры контроля к выявленным рискам.
  • Политики и процедуры: операционные процедуры обеспечивают проверку API, санкционный скрининг и проверку кошельков, расследования, эскалацию, ведение записей и реагирование на инциденты.
  • Обучение: персонал, чьи функции связаны с платежами, выплатами, поддержкой пользователей, безопасностью или комплаенсом, проходит пропорциональное и соответствующее своей роли обучение.
  • Тестирование и устранение недостатков: меры контроля периодически проверяются или тестируются способом, соразмерным размеру и профилю риска Компании, а выявленные недостатки устраняются.

10. Обязанности Пользователей и запрещенная деятельность

Пользователь обязан предоставлять точные сведения, использовать только учетные записи и кошельки, принадлежащие Пользователю или законно контролируемые им, поддерживать верифицированную и соответствующую требованиям учетную запись Bybit, предоставлять только соответствующие требованиям Учетные данные API для торговли, отвечать на законные и разумные комплаенс-запросы и использовать Платформу исключительно в законных целях.

Пользователи не должны использовать или пытаться использовать Платформу для отмывания денег, финансирования терроризма, обхода санкций, мошенничества, кражи, манипулирования рынком, фиктивной торговли, спуфинга, схем «накачки и сброса», инсайдерской торговли, уклонения от налогов, несанкционированного управления активами третьих лиц, злоупотребления реферальной программой или любой иной незаконной деятельности.

11. Изменения настоящей Политики

HedgeCore может обновлять настоящую Политику для отражения изменений Платформы, профиля риска, законодательства, санкционных программ, регуляторных разъяснений или операционных мер контроля. О существенных изменениях будет сообщено через Платформу, по электронной почте или иным разумным способом до их вступления в силу, если более ранние действия не требуются по юридическим или санкционным причинам, причинам предотвращения мошенничества, безопасности или техническим причинам.

Контактная информация

HedgeCore Inc.
Юридический адрес: 8 The Green, Ste D, Dover, Delaware 19901, USA
Юридические вопросы, вопросы конфиденциальности и комплаенса: admin@hedgecore.ai